Als Medior CDD-analist ben jij de belangrijkste schakel in het integriteitsonderzoek en wijs jij de zakelijke klanten op mogelijke risico’s. Jij voorkomt dat het financieel stelsel en de diensten van een Nederlandse grootbank niet worden misbruikt voor terrorisme financiering, witwassen en fraude. Dit voorkom jij door periodieke reviews uit te voeren en onderzoek jij nieuwe klanten samen met het Due Diligence team. Het is belangrijk dat jij zakelijke klanten meeneemt in de noodzaak van het onderzoek en weet hen te bewegen tot het aanleveren van noodzakelijke informatie.
Als Teamlead Data Repair ben je verantwoordelijk voor een team van Data Repair Officers (15-20 FTE’s) die zorg moeten dragen dat de datakwaliteit van de Know Your Client informatie op orde is. Daarnaast speel je ook een belangrijke rol in het meedenken over de inrichting van processen op het gebied van data quality en robotisering.
Als CDD/KYC Analist voer je CDD-KYC-AML onderzoeken uit voor de onboarding of review van klanten. Hierbij heb je geregeld contact met verschillende collega’s binnen de organisatie. Je legt je onderzoekresultaten vast en formuleert heldere en beknopte reviews.
In de rol van KYC/CDD-analist onderzoek je of nieuwe of bestaande klanten van deze creditcardmaatschappij betrouwbaar zijn. Je onderzoekt de identiteit en de oorsprong van het vermogen van de klant. Met jouw bevindingen stel jij een klantdossier samen. Gaat het om een zakelijke klant? Dan doe je onderzoek naar de bedrijfsstructuur of bedrijfsactiviteiten van een onderneming om een volledig klantbeeld te creëren. Op basis van dit klantbeeld kan potentiële betrokkenheid bij fraude, witwassen of terrorisme financiering opgespoord worden. Banken, verzekeraars en Fintechs dienen als poortwachter in de strijd tegen financiële criminaliteit.
Als Analist Sanctions Natuurlijke Personen (Later Analist Sanctions NP) onderzoek jij particuliere klanten van een Nederlandse grootbank. Wat nou als de transacties van een klant in strijd zijn met het sanctiebeleid en de wet- en regelgeving? Jij onderzoekt de klanten waar een sanctierisico is, daarmee ben jij als Analist Sanctions NP één van de belangrijkste schakels in de compliance keten en ben jij medeverantwoordelijk voor een veiligere en vredigere wereld.
Als CDD Analist NP sta jij aan de frontline en zorg jij voor een veiligere samenleving samen met jouw collega’s van het Customer Due Diligence Specialisten Team. Alleen door jouw expertise begrijpt een Nederlandse grootbank hun klanten nog beter. Door jouw onderzoeken als CDD Analist Natuurlijke personen (hierna CDD Analist NP) kunnen we voorkomen dat het financieel stelsel en de diensten van de grootbank misbruikt worden om terrorisme te financieren en crimineel verkregen geld wit te wassen.
Als Junior CDD analist start je binnen het Know Your Client Center voor zakelijke- en particuliere klanten. In deze rol ben je verantwoordelijk voor het actualiseren en completeren van klantdossiers, zowel op fiscaal, juridisch als bedrijfseconomisch vlak.
Bij het aangaan van een klantrelatie, maar ook tijdens de klantrelatie worden er structureel periodieke reviews uitgevoerd op klanten. Daarnaast begeleid je het traject waarbij er afscheid genomen wordt van een klant, omdat er bijvoorbeeld regel- en wetgeving overtreden wordt. Het is belangrijk dat je de klant écht goed kent en dat de klantdossiers compleet en betrouwbaar zijn. Alleen wanneer dit goed gedaan wordt, is de bank in staat om financiële criminaliteit tegen te gaan! Dit is ontzettend belangrijk geworden, omdat toezichthouders steeds hogere eisen stellen; er wordt op toegezien dat banken mogelijke risico’s vroegtijdig inschatten. Daarnaast is dat wat de bank ook wil, hierdoor kan de bank nadrukkelijk de maatschappelijk rol pakken en klantgerichter zijn, doordat er relevanter en deskundiger advies gegeven kan worden aan de klant.
Je werkt met deskundige en ambitieuze collega’s. Het werken in een zelfsturend team betekent dat er voor iedereen veel ruimte is voor persoonlijke verantwoordelijkheid, zelfstandigheid, ondernemerschap en dat het geven van (positieve) feedback wordt gestimuleerd.
Je gaat werken als Student KYC analist waarbij je de Compliance-afdeling ondersteunt in het screenen van klanten. Dit is van groot belang, om er zeker van te zijn dat klanten geen geld witwassen, fraude plegen of terrorisme financieren via deze Fintech. Oftewel, zijn de klanten waarmee de organisatie handelt wel integer?
Als CDD analist Grootzakelijk ben je essentieel voor het bewaken van de reputatie van de bank en haar klanten. Je draagt dus zorg voor een volledig klantbeeld, om zo te voorkomen dat er sprake is van fraude, terrorismefinanciering of andere vormen van financieel economische criminaliteit. Als ervaren CDD analist analyseer jij de meest complexe dossiers en bepaal jij tot welke risicocategorie een klant behoort. Je bent eindverantwoordelijk, coacht directe collega’s en bent een sparringpartner voor het management. Daarnaast wordt er van je verwacht dat je actief op de werkvloer kennis overdraagt. De taken en verantwoordelijkheden zullen worden bepaald aan de hand van eerder opgedane ervaring.
De klantgroepen waar jij je vooral mee bezig gaat houden zijn grootzakelijke klanten. Dat wil zeggen grote bedrijven met uitgebreide en ingewikkelde structuren. Hierbij kun je denken aan bedrijven die door hun geografische ligging een risico vormen voor de integriteit van de bank.
